AML-Richtlinie

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Richtlinie“) beschreibt die Grundsätze und Maßnahmen von Rioace zur Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug sowie sonstigem Missbrauch der angebotenen Dienste. Rioace wurde 2024 gegründet und wird von Altacore N.V. betrieben. Die Zahlungsabwicklung kann über verbundene Zahlungsdienstleister erfolgen. Diese Richtlinie gilt für die Nutzung der unter den Marken- und Webpräsenzen von Rioace bereitgestellten Services für Nutzer in Deutschland und ist in der Fassung 2026 anwendbar.

Rioace verpflichtet sich, risikobasierte Verfahren einzusetzen, um gesetzliche, regulatorische und interne Compliance-Anforderungen zu erfüllen. Dazu gehören insbesondere Verfahren zur Identifizierung und Verifizierung von Kunden, zur Überwachung von Transaktionen, zur Prüfung auffälliger Aktivitäten und – falls erforderlich – zur Meldung verdächtiger Sachverhalte an zuständige Stellen.

Zweck der AML-Richtlinie

Der Zweck dieser Richtlinie besteht darin, sicherzustellen, dass die Plattform nicht für die Verschleierung illegaler Vermögenswerte, für betrügerische Aktivitäten, für die Finanzierung rechtswidriger Handlungen oder für sonstige missbräuchliche Zwecke verwendet wird. Rioace behält sich das Recht vor, alle erforderlichen Prüfungen durchzuführen, um die Identität eines Kunden festzustellen, die Herkunft von Geldern zu prüfen und die Legitimität von Ein- und Auszahlungen zu bewerten.

Grundprinzipien von Rioace

Rioace verfolgt einen risikobasierten Ansatz. Das bedeutet, dass Kunden, Zahlungsmethoden, geografische Faktoren, Transaktionsmuster und Kontoverhalten laufend bewertet werden können. Je nach Risikoeinstufung können zusätzliche Informationen, Dokumente oder Verifizierungsmaßnahmen verlangt werden. Rioace kann Konten einschränken, vorübergehend sperren oder schließen, wenn AML-, KYC- oder Sicherheitsanforderungen nicht erfüllt werden.

KYC- und Identitätsprüfung

Vor, während oder nach der Kontoeröffnung kann Rioace eine Identitätsprüfung („Know Your Customer“, KYC) verlangen. Kunden müssen auf Anfrage zutreffende, vollständige und aktuelle Informationen bereitstellen. Zu den im Rahmen der Verifizierung angeforderten Unterlagen können insbesondere gehören:

- ein gültiger amtlicher Lichtbildausweis (z. B. Reisepass oder Personalausweis),
- ein Adressnachweis, etwa eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug,
- ein Nachweis der verwendeten Zahlungsmethode,
- gegebenenfalls ein Nachweis über die Herkunft von Geldern oder Vermögenswerten,
- zusätzliche Unterlagen zur Überprüfung von Transaktionen oder Kontobewegungen.

Rioace kann auch technische und elektronische Prüfverfahren einsetzen, einschließlich Datenabgleich, Verifizierung über Drittanbieter, Geräteprüfung, Geolokalisierung, Risiko-Screening und Plausibilitätskontrollen.

Mindestalter und Nutzungsberechtigung

Die Dienste von Rioace dürfen ausschließlich von Personen genutzt werden, die das jeweils geltende gesetzliche Mindestalter erreicht haben. Minderjährige sind von der Nutzung der Plattform ausgeschlossen. Stellt Rioace fest oder hat begründeten Anlass zu der Annahme, dass ein Konto von einer nicht berechtigten Person genutzt wird, kann das Konto unverzüglich eingeschränkt oder geschlossen werden.

Überwachung von Transaktionen

Alle Einzahlungen, Auszahlungen und sonstigen relevanten Kontobewegungen können fortlaufend überwacht werden. Rioace kann automatisierte und manuelle Prüfungen einsetzen, um ungewöhnliche, inkonsistente oder potenziell verdächtige Aktivitäten zu erkennen. Dazu zählen unter anderem:

- Einzahlungen und Auszahlungen ohne nachvollziehbare Spielaktivität,
- die Nutzung mehrerer Zahlungsmethoden ohne plausiblen Grund,
- häufige, ungewöhnlich hohe oder fragmentierte Transaktionen,
- widersprüchliche Angaben zur Identität oder zum Wohnsitz,
- Hinweise auf die Nutzung des Kontos durch Dritte,
- Aktivitäten, die auf Betrug, Collusion, Missbrauch von Boni oder Kontomanipulation hindeuten.

Herkunft von Geldern

Rioace behält sich das Recht vor, Kunden um Nachweise zur Herkunft von Geldern („Source of Funds“) und gegebenenfalls zur Herkunft des Vermögens („Source of Wealth“) zu bitten. Solche Nachweise können insbesondere dann angefordert werden, wenn hohe Transaktionsvolumina, auffällige Muster oder regulatorische Anforderungen dies erforderlich machen. Akzeptable Nachweise können unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerunterlagen, Verkaufsverträge, Bankauszüge oder sonstige Dokumente sein, die die rechtmäßige Herkunft der eingesetzten Mittel belegen.

Zahlungsmethoden und Kontoinhaberschaft

Einzahlungen sollen grundsätzlich nur mit Zahlungsmethoden erfolgen, die auf den Namen des Kontoinhabers lauten oder diesem rechtmäßig zugeordnet sind. Rioace kann die Verwendung bestimmter Zahlungsmethoden einschränken oder zusätzliche Verifizierungen verlangen. Auszahlungen können aus Compliance- und Sicherheitsgründen über dieselbe oder eine verifizierte Zahlungsmethode erfolgen, soweit dies betrieblich, regulatorisch und technisch möglich ist.

Die Nutzung von Zahlungsinstrumenten Dritter, die Verschleierung wirtschaftlich Berechtigter oder der Versuch, Zahlungsströme zu anonymisieren, kann zur Ablehnung von Transaktionen, zur Kontosperrung und zu weiteren Maßnahmen führen.

Verbotene Aktivitäten

Es ist untersagt, die Dienste von Rioace direkt oder indirekt für Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung, Betrug, Identitätsmissbrauch, den Einsatz unrechtmäßig erlangter Gelder oder sonstige rechtswidrige Zwecke zu verwenden. Ebenfalls unzulässig sind Umgehungsversuche im Zusammenhang mit Verifizierungspflichten, Limitierungen, Bonusbedingungen oder Sicherheitsmechanismen.

Risikobasierte Prüfungen und erweiterte Sorgfaltspflichten

In bestimmten Fällen kann Rioace erweiterte Prüfungen („Enhanced Due Diligence“) durchführen. Dies kann insbesondere bei erhöhtem Risiko, hohen Ein- oder Auszahlungen, länderbezogenen Risikofaktoren, politisch exponierten Personen, ungewöhnlichem Nutzerverhalten oder unklarer Mittelherkunft der Fall sein. In diesem Rahmen kann Rioace zusätzliche Dokumente, Erklärungen oder Nachweise anfordern und die Bearbeitung von Auszahlungen bis zum Abschluss der Prüfung aussetzen.

Kontoeinschränkungen und Auszahlungsstopp

Wenn erforderliche Unterlagen nicht fristgerecht bereitgestellt werden, Dokumente unvollständig oder widersprüchlich sind oder der Verdacht auf eine AML-relevante Unregelmäßigkeit besteht, kann Rioace nach eigenem Ermessen Maßnahmen ergreifen. Dazu gehören insbesondere die vorübergehende Sperrung des Kontos, die Zurückhaltung von Auszahlungen, die Beschränkung von Einzahlungen oder die endgültige Schließung des Kontos. Soweit gesetzlich zulässig, ist Rioace nicht verpflichtet, die konkreten Gründe oder den Status interner Prüfungen offenzulegen.

Meldung verdächtiger Aktivitäten

Rioace kann verdächtige Transaktionen oder Verhaltensweisen prüfen, dokumentieren und – sofern gesetzlich oder regulatorisch erforderlich – an zuständige Behörden, Aufsichtsstellen oder Compliance-Partner melden. Kunden dürfen keine Handlungen vornehmen, die solche Prüfungen behindern oder umgehen. Das sogenannte „Tipping-off“, also die Offenlegung interner Prüf- oder Meldeschritte, kann gesetzlich eingeschränkt sein.

Dokumentenaufbewahrung

Rioace kann Identitätsdaten, Verifizierungsunterlagen, Transaktionsinformationen, Kommunikationsdaten und sonstige compliance-relevante Nachweise für den Zeitraum speichern, der nach anwendbaren Gesetzen, regulatorischen Anforderungen und internen Kontrollstandards erforderlich ist. Die Verarbeitung personenbezogener Daten erfolgt ergänzend gemäß den geltenden Datenschutzbestimmungen und den einschlägigen internen Datenschutzregelungen.

Verantwortung des Kunden

Jeder Kunde ist dafür verantwortlich, korrekte Angaben zu machen und auf Anfragen von Rioace zeitnah zu reagieren. Kunden müssen sicherstellen, dass alle bereitgestellten Dokumente echt, unverändert und gültig sind. Änderungen relevanter personenbezogener Daten – etwa Name, Adresse, Telefonnummer oder Zahlungsmethode – sollten unverzüglich aktualisiert werden. Rioace kann sich auf die vom Kunden bereitgestellten Informationen verlassen, ist jedoch berechtigt, diese jederzeit zu überprüfen.

Zusammenhang mit Responsible Gaming und Kontosicherheit

AML-Maßnahmen dienen nicht nur der Verhinderung von Finanzkriminalität, sondern auch dem Schutz der Plattform, der Kunden und der Integrität des Spielbetriebs. Sicherheitsprüfungen können daher mit Maßnahmen zur Betrugsprävention, Kontosicherheit, Zugangskontrolle und verantwortungsbewusstem Spielen kombiniert werden, soweit dies erforderlich und zulässig ist.

Änderungen dieser Richtlinie

Rioace behält sich das Recht vor, diese AML-Richtlinie jederzeit zu aktualisieren, zu ändern oder zu ergänzen, um gesetzlichen Anforderungen, regulatorischen Vorgaben, betrieblichen Prozessen oder internen Compliance-Standards Rechnung zu tragen. Die jeweils aktuelle Fassung ist auf der entsprechenden Website von Rioace verfügbar. Die fortgesetzte Nutzung der Dienste nach Inkrafttreten von Änderungen kann als Zustimmung zur aktualisierten Richtlinie gelten, soweit dies rechtlich zulässig ist.

Kontakt

Wenn Sie Fragen zu dieser AML-Richtlinie oder zu Verifizierungsanforderungen haben, können Sie den Kundensupport von Rioace kontaktieren. Nach den aktuell verfügbaren Angaben ist der Support rund um die Uhr erreichbar.

E-Mail: [email protected]
Website: casinorioace.de

Diese AML-Richtlinie stellt eine allgemeine Informationsseite dar und ist in Verbindung mit den Allgemeinen Geschäftsbedingungen, der Datenschutzrichtlinie sowie weiteren anwendbaren Regelungen von Rioace zu lesen.